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如何分析股票型基金的风险

投资可以根据股票型基金的分类来了解其风险水平,总的来说,积极成长型基金、小盘成长型基金风险程度高;大盘价值型基金、资产配置型基金风险程度较低。另外,还可以从下面三个方面来分析股票型基金的风险。 1.基金的历史风险 了解基金的历史风险,主要是要了解基金的历史收益波动幅度和历史发生的最大亏损比率,这些数据都能直观地告诉投资者能够承受这个程度的亏损,投资这些基金能否达到我们的投资目的。 分析基金的风险,投资者还可以在同等市场环境下与其他基金的抗风险能力做比较,例如在2008年金融危机的宏观环境下,在证券市场大幅下跌行情中,亏损比率较小的基金通常是抗风险能力比较强的基金。 2.借助评级机构的风险评级 一些投资咨询机构,专门对基金的风险程度给予评级,这些信息我们可以多多关注。例如,可以参考晨星的星级评价,衡量基金的风险调整后的收益,它是基金的风险、收益特征的集中体现,是投资者快速了解基金的有力工具。
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