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利用晨星基金网选基的方法和技巧
浏览次数:1410 发布时间:2019-02-26

目前国内已有好几百只基金,并且数量还在快速地增加,因此,选择基金已成为基民必做的功课。公开的基金业绩排行榜可以为我们提供大量信息,是选择基金时的重要参考。

3.7.1 晨星的基金龙虎榜

在公开的基金业绩排行榜中,以晨星网最为权威。晨星由现任董事长乔• 曼斯威托(Joe Mansueto)于1984年美国创立。旨在为投资者提供专业的财经资讯、基金及股票的分析和评级,以及方便、实用、功能卓著的分析应用软件工具,是目前美国最主要的投资研究机构之一和国际基金评级的权威机构。2003年2月20日晨星中国总部在深圳成立,目前员工人数约900人。

在地址栏中的输入“http://cn.morningstar.com/main/default.aspx”,然加回车,就可以进入晨星网,鼠标移动到“基金工具”,就可以看到基金龙虎榜,如图3.14所示。

图3.14 基金龙虎榜

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利用基金龙虎榜,可以查看五星级基金、四星级基金、今年回报最高基金、三个月回报最高基金、两年回报最高基金、三年回报最高基金、指数基金的各种相关信息。下面以五星级基金为例来讲解一下。

单击“五星级基金”,就可以看到五星级基金的代码、基金名称、晨星基金分类、晨星评级(三年)、晨星评级(五年)、成立日期、今年以来回报、净值日期、单位净值(元)、净值日变动(元)等信息,如图3.15所示。

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图3.15 五星级基金的相关信息提醒:注意这里是以“今年以来回报”从高到低排序的。

单击“业绩”按钮,可以看到五星级基金的1天、1周、1月、3月、6月、1年、3年、5年及设立以来的回报率,还可以看到五星级基金的三年标准差、三年晨星风险系数等信息,如图3.16所示。

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图3.16 五星级基金的业绩信息

单击“投资组合”按钮,可以看到五星级基金的股票仓位、债券仓位、前十大持股所占比例、前五大债券所占比例、净资产等信息,如图3.17所示。

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图3.17 五星级基金的投资组合

单击“费用”按钮,可以看到五星级基金的前端收费、后端收费、赎回费、管理费、托管费等信息,


如图3.8所示。

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根据各项信息,基民可以选择适合自己的基金,但如果要购买或赎回,则还要查看一下基金的状态。单击“基金状态”按钮,可以查看五星级基金是否可以申购或赎回,

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如图3.19所示。

根据各项信息,基民可以选择适合自己的基金,但如果要购买或赎回,则还要查看一下基金的状态。单击“基金状态”按钮,可以查看五星级基金是否可以申购或赎回,如图3.19所示。

晨星中国基金业绩排行榜

在晨星网的首页页面中,可以在“晨星基金工具”中看到“晨星中国基金业绩排行榜”,如图3.20所示。

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 图3.20 晨星基金工具

单击“晨星中国基金业绩排行榜”,就可以看到基金的晨星评级、总回报率等相关信息,如图3.21所示。

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图3.21 基金的评级与排名


注意这里是分页显示的,每页只显示十只基金的评级与排名信息。

单击“中长期业绩和风险”选项卡,就可以看到基金年化回报率、风险评价、夏普比率等信息,如图3.22所示。

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图3.22 基金的中长期业绩和风险

单击“业绩汇总”选项卡,可以看到基金的总回报率、年化回报率等信息,如图 3.23所示。

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 图3.23 基金的业绩汇总

3.7.3 晨星的星级评定

星级评定是一个在类型相似的基金间衡量风险调整后收益的指标,也可以说是一个纯粹的数学评价结果,它如实反映了一只基金所能给投资者带来的回报和其自身的风险之间的关系。

晨星根据每只基金的评级期间的月回报率的波动,特别是看重它们在下跌时期的波动。晨星从其总回报中扣除“风险惩罚”部分,如果两只基金有着完全相同的回报,则波动越大的基金扣除的“风险惩罚”越多。然后这些基金在各自的类型中按它们的风险调整后收益进行从高到低排序,从而确定评定的星级。

根据上述晨星基金业绩评价指标的具体含义,面对晨星的业绩排行榜单,对各类数据大小不一,评价等次不一的同类型基金,我们如何选择呢?原则有五条,具体如下。

1.年度总回报率反映基金的实际收益,所以越大越好。

2.年度标准差(波动幅度)反映基金净值增长率的波动程度,所以越小越好。

3.晨星风险系数反映某只基金与同类基金相比较的下行风险,所以越小越好。

4.夏普比率反应风险调整后基金的收益,所以越大越好。

5.晨星星级反映基金的风险调整后收益的高低排序,所以星星越多越好(最多为五星,最少为一星)。提醒:晨星评级标准是综合考虑基金的回报率和风险后,给基金打分,如果一只基金回报率率较高,但风险也相当高,则不一定给评五星。根据晨星“风险调整后的收益”指标由大到小,按百分比来衡量,前10%被评为5星;接下来22.5%被评为4星;中间35%被评为3星;随后22.5%被评为2星;最后10%被评为1星。所以利用星级可以比较全面地了解一只基金。


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